המונחים שכל משקיע צריך לדעת!
בעולם ההשקעות יש הרבה מונחים שיכולים להישמע מורכבים ומבלבלים.
ריכזתי כאן עבורכ ם את המונחים החשובים ביותר בשוק ההון, בשפה פשוטה וברורה!
מצב שבו גם הרווחים שנצברו מושקעים מחדש ומייצרים רווח נוסף. לאורך זמן נוצר אפקט “כדור שלג” שמגדיל משמעותית את שווי ההשקעה.
ריבית דריבית
הרווח האמיתי לאחר קיזוז האינפלציה, אם לדוגמא הרווחתי 100 שקלים ובאותה שנה הייתה אינפלציה של 10%, אזי הכסף שלי בפועל שווה 90 ש"ח (גם אם מספרית אני רואה 100).
רווח ריאלי
הרווח כפי שהוא מופיע במספרים, ללא התחשבות באינפלציה. לדוגמה: קנייה ב־100 ₪ ומכירה ב־120 ₪ משקפת רווח נומינאלי של 20 ₪.
רווח נומינאלי
עלייה כללית ומתמשכת במחירים שגורמת לשחיקת ערך הכסף. כלומר, אותו סכום כסף קונה פחות מוצרים לאורך זמן.
אינפלציה
עיקרון בסיסי בהשקעות: ככל שפוטנציאל הרווח גבוה יותר- כך גם רמת הסיכון גבוהה יותר.
סיכון ותשואה הולכים ביחד יד ביד.
סיכון מול תשואה
השקעה במספר נכסים כדי להקטין סיכון. במקום להשקיע רק במניה אחת, משקיעים במדד רחב או במספר אפיקים.
פיזור סיכונים
השקעה במדדים רחבים לאורך זמן כמו מדד ה- S&P500, מדד ת"א 125 ועוד, בלי לנסות לנצח את השוק. מבוססת על פיזור וסבלנות.
אסטרטגיית השקעה פסיבית
Buy & Hold
גישה שבה המשקיע מנסה לבחור מניות ולתזמן קנייה ומכירה כדי להכות את השוק. דורשת זמן, ידע ומעורבות גבוהה.
אסטרטגיית השקעה אקטיבית
נייר ערך שנסחר בבורסה ועוקב אחרי מדד מסוים, כמו מדד ה- S&P500. מאפשר להשקיע בעשרות או מאות חברות בפעולה אחת פשוטה.
קרן סל (ETF)
מידת השינוי והחדות בעליות וירידות של נכס פיננסי כמו מניה או אגרת חוב. נכס תנודתי יעלה וירד בצורה חדה יותר בפרקי זמן קצרים.
תנודתיות
(Volatility)
תקופה שבה מחירי המניות נמצאים במגמת עלייה מתמשכת (כ-20% עלייה או יותר מהשפל האחרון), בדרך כלל לאורך חודשים ואף שנים.
שוק שורי
קרן סל אירית היא קרן סל הרשומה באירלנד. היתרון המרכזי שלה הוא מיסוי נמוך יותר על דיבידנדים בזכות אמנות מס עם ארה"ב.
קרן סל אירית
חלוקת רווחים של חברה לבעלי המניות שלה. לא כל חברה מחלקת דיבידנדים ואלו שכן עושות זאת לעיתים כל רבעון.
דיבידנד
כסף או משאבים שכבר הוצאתם ואי אפשר לקבל בחזרה.
הטעות הנפוצה היא להמשיך להשקיע רק כי "כבר שמתי בזה כסף", במקום לשאול מה נכון מכאן והלאה.
עלות שקועה
מס שמשולם על רווחים מהשקעות. בישראל שיעור המס עומד על 25% מהרווח שנוצר.